内蒙古宝诚金融培训中心

基金与银保产品营销提升

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发表时间:2018-06-07 12:27
文章附图

基金与银保产品营销提升    课程时长:12小时

课程大纲

一、      行业现状分析(1小时)

1.    我们是谁(sales or banker)

2.    我们的优势与挑战

3.    单一产品导向下的营销现状之局限

4.    理财经理如何实现从佣金到价值的转型

二、      公募基金产品专业提升(4小时)

1. 为什么——基金是普通投资者最适合的投资工具

2.    是什么——基金的分类

3.    怎么买

1)      基于风险承受力的大类资产投资比例测定

2)      挑选优质基金的几大维度

3)      挑选基金经理的几大维度

4)      通过基金组合,完成客户的资产配置方案

4.    怎么卖

1)      如何通过资产配置再平衡实现“低买高卖”

2)      客户投资的基金出现亏损,应该怎么办

5.    基金定投

1)     为什么要做基金定投

2)     选择什么类型的基金做定投

3)     如何量化客户投资目标,确定合适的定投金额

4)     通过“基金+保险”,实现教育金/养老金的储备

5)     定投的投后管理怎么做

6.    基金营销工具介绍

1)      收益率与回报率测算工具

2)      基金业绩追踪管理工具

7.    小组练习——基金组合推介方案设计与展示


三、      银保产品专业提升(4小时)

1.       为什么要配置保障性资产

2.       从人生的“16字箴言”,分析保障需求

3.       基础风险分类与需求量化

1)    人身安全风险——医疗、重疾、意外保险的保额测算

2)    财产安全风险

4.       现金流风险分类与需求量化

1)    养老金

2)    子女教育金

3)    长期现金流储备

5.       高端风险分类与需求量化

1)    终身寿险规划

2)    大额年金在资产保全与传承中的应用

6.       保单结构设计落地——不同保单结构设计的不同功效

1)           投保人

2)           被保险人

3)           受益人

7.       案例讨论与话术练习

案例1. “两个公式”+“三种可能”带来的重疾及养老金组合规划

案例2. “三个问题”引发年金保险的配置思考

案例2.  如何通过“友情账户”带来客户转介绍

   四、  角色扮演及反馈提升(3小时)

1.    各小组讨论自己组收到的题目,拟定解决方案及选派“理财经理”

2.    出题小组派出一人扮演客户,答题组派出一人扮演理财经理,进行1v1台上演练

3.    分别邀请“客户”、“理财经理”进行复盘思考,其他组给出点评意见,讲师进行最终点评

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